построим бизнес в России

deps

Процесс оформления лизинга

Как лизинговая компания принимает решение о сотрудничестве с предпринимателем?

Вот примерный порядок действий, начиная с момента первой встречи с клиентом до момента передачи оборудования в лизинг:

  • первое обсуждение проекта с клиентом
  • первичное обсуждение компании и проекта (в устной форме)
  • соискатель в письменной форме составляет заявку на оформление лизинга
  • лизинговая компания запрашивает пакет документов и финансовой отчетности предприятия
  • лизинговая компания анализирует  компанию-соискателя, результаты деятельности соискателя, заявку на лизинг, проверяет информацию, предоставленную соискателем
  • лизинговая компания анализирует  проект и его окупаемость
  • представитель лизинговой компании посещает компанию-соискателя, осматривает инфрастуктуру соискателя
  • лизинговая компания анализирует  лизинговую сделку, принимает решение на кредитном комитете
  • в случае положительного решения - подписываются документы, оплачивается аванс и/или оформляется залог, приобретается оборудование и передается в лизинг предпринимателю

Приблизительный перечень документов, которые понадобятся при оформлении лизинга:

Общие документы:

  • Нотариально заверенная копия Учредительного договора (лизингополучателя и всех связанных компаний)
  • Нотариально заверенная копия Устава (лизингополучателя и всех связанных компаний)
  • Нотариально заверенная копия Свидетельства о регистрации (лизингополучателя и всех связанных компаний)
  • Нотариально заверенная копия Карточки с образцами подписей (лизингополучателя и всех связанных компании)
  • Паспорта руководителей, главного бухгалтера, учредителей/акционеров (ксерокопии всех листов) (лизингополучателя и всех связанных компаний)
  • Выписки из приказов (выписка из протокола собрания учредителей/общего собрания) о назначении на должность лица, уполномоченного подписывать лизинговый и другие договоры, о назначении главного бухгалтера
  • Протокол уполномоченного органа лизингополучателя с решением о заключении договора лизинга.
  • Паспорт предприятия

Финансовые документы:

  • Заверенные в Налоговой Инспекции балансы предприятия со всеми приложениями за последние два года, включая последний отчетный период с расшифровкой наиболее крупных статей последнего баланса (кредиторы, дебиторы, основные средства, запасы) (лизингополучателя и всех связанных компаний)
  • Справка из налоговой инспекции соискателя об открытых банковских счетах, об отсутствии задолженности по платежам в бюджет, (лизингополучателя и всех связанных компаний)
  • Справка из банка о наличии (отсутствии) задолженности всех видов (кредиты, векселя и др.), (лизингополучателя и всех связанных компании)
  • Справка по месячным оборотам из банка (ов) по всем расчетным и валютным счетам за последние 24 месяца. (лизингополучателя и всех связанных компании)
  • Кредитная история, подтвержденная рекомендательными письмами банков, (лизингополучателя и всех связанных компаний)
  • Бизнес план с приложениями

Гарантии возврата средств

  • Банковская гарантия (контргарантия) и/или векселя приемлемых банков, векселя предприятия, авалированные надежными российскими банками
  • Векселя крупных бюджетных организаций и предприятий
  • Фонды в покрытие гарантий лизинговых платежей
  • Гарантию банка, страховой фирмы или поручительство третьей фирмы
  • Залог ценных бумаг
  • Залог ликвидного товара в обороте
  • Залог недвижимости
  • Залог прочего имущества и активов (предоставляется справка о заложенном имуществе предприятия и перечень имущества, предлагаемого в залог с соответствующими копиями документов о праве собственности)
  • Гарантия обратного выкупа имущества поставщиком
  • Подтвержденные в уполномоченных банках форвардные контракты на поставку готовой продукции в объемах не менее и по цене не более определенных на момент заключения соответствующих договоров
  • Экспортная выручка по контрактам с экспортерами в уполномоченном банке
  • Подтвержденные гарантии государственных и муниципальных фондов с лимитами в уполномоченных банках
  • Открытие целевых счетов в банке в покрытие гарантии лизинговых платежей (эти счета разблокируются по мере погашения задолженности по лизинговому договору или частично засчитываются в платеж)

Другая информация:

  • Заявка на предоставление оборудования в лизинг
  • Приложение к заявке на лизинг оборудования
  • Ксерокопии лицензий, разрешений необходимых для осуществления деятельности
  • Автобиография руководителей/учредителей
  • Копии актов проверок налоговой инспекции и заключения аудиторов (при наличии)
  • Контракты с основными покупателями
  • Контракты с основными поставщиками сырья и (или) оборудования
  • Договор на аренду склада, офиса пли свидетельство о праве собственности на эти помещения
  • Складская справка
  • Копии кредитных соглашений с другими кредитными учреждениями, расписки и т.д. (по требованию) лизингополучателя всех связанных компаний